Бесплатная AML проверка криптокошелька и транзакций

При получении грязных средств на свой криптовалютный адрес вам требуется:

1. Перестать принимать новые средства на данный адрес до выяснения всех обстоятельств.
2. Собрать всю информацию о происхождении средств.
3. Быть готовым к прохождению расширенного KYC, структурировать информацию о происхождении ваших транзакций, обогатив данные доказательствами (скриншоты переписок, письма с подтверждениями сделок обмена, …).
4. Быть максимально открытыми при коммуникации с VASP (криптообменники, биржи, …) или правоохранительных органов при возникновении запросов.

Улучшить Risk Score можно, но чем выше Risk Score адреса и чем больше на нем транзакций, тем это сложнее будет сделать.

При снижении Risk Score адреса следует учитывать несколько факторов:

1. Снижение Risk Score возможно только в том случае, если адрес находится в зеленой зоне (0%-39%) риска или желтой зоне (40%-69%) риска
2. В основе Risk Score стоит источник происхождения средств, поэтому, если адрес имеет большую частью средств высокорискованного происхождения, то снизить его Risk Score практически не возможно
3. Снижение Risk Score с помощью добавления информации, раскрывающей личность владельца возможно лишь в том случае, если адрес новый с небольшими оборотами.

Проверка адреса - это проверка источников формирования средств на крипто адресе. Данная информация поможет принять решение о рисках осуществления транзакции с данным контрагентом до осуществления транзакции.

Проверка транзакции - это проверка объемов высокорискованных средств в составе транзакции. Другими словами, адрес контрагента обладает определенный Risk Score, который, в первую очередь, основан на источниках формирования средств. При взаимодействии с контрагентом, алгоритм машинного обучения просчитывает долю рискованных активов в сумме транзакции и предоставляет информацию о Risk Score транзакции.

Важно отметить, что Risk Score адреса может быть не равен Risk Score транзакции с этим адресом.

На данный момент Btrace анализирует основные токены сети Ethereum, сеть BSC, сеть Bitcoin, сеть TRON и сеть Everscale. В Q4 2023 года будут добавлены TVM сети (TON, Venom). Все поддерживаемые сети на данный момент вы можете найти в нашей документации.

Важно учитывать, что риск-скор зависит не только от ваших действий, но в том числе и от действий ваших контрагентов, которые в свою очередь - от своих контрагентов. Risk-score адреса, со временем можем меняться, даже если не осуществляет никаких транзакций. Это связано с тем, что кто-то из ваших контрагентов мог стать участником высокорискованных операций, таким образом частично влияет и на вас. Также если вы взаимодействуете с криптообменником или биржей, которая не беспокоится об АМЛ-процедурах это также может оказать негативный эффект на ваш адрес, особенно если она в результате попадет в санкционные списки. Если вы не согласны с вашим риск-скором, вам нужно понять, нет ли в вашем окружении каких-либо грязных активов. Далее вы можете предоставить нам расширенную информацию о ваших контрагентах (таким образом означите происхождение средств), таким образом степень их влияния на ваш адрес может быть снижена, после проведения ручной проверки.

Риск-скор адреса рекомендуется делать до каждого взаимодействия. Это касается как проверки ваших контрагентов, так и собственного адреса. Проверка ваших контрагентов до перечисления позволит вам исключить вероятность зачисления вам высокорискованных средств. Собственный адрес целесообразно проверять перед отправкой VASP (биржи, обменники). Это поможет уберечь ваши средства от блокировки.

Отчет актуален только на дату и время его формирования. Сам факт проведения вами проверки - показывает вашу должную осмотрительность.

AML Crypto специализируется на разработке инструментов блокчейн аналитики, противодействие отмывания грязных активов через криптовалюты. Основными нашими инструментами, являются Bholder, Btrace, KYT Monitoring.

• Bholder - это граф связей, который позволяет наглядно исследовать перетекание активов между крипто адресами.
• Btrace - инструмент, который позволяет генерировать отчеты в разрезе ключевой информации адреса, его риск-скоре, факторах риска и аналитики транзакций.
• KYT monitoring- это инструмент для комплаинс отделов VASP, позволяющий автоматизировать процесс скоринга большого количества криптоадресов.

Оплатить сервис можно с помощью:

• Дебетовой/Кредитной карты. Срок пополнения зависит от эмитента банка, в среднем пополнение занимает от 1 до 3 минут.
• Криптовалюты. Срок пополнения зависит от загруженности сети, в которой вы пополняете, в среднем пополнение занимает от 1 до 10 минут.
• Для юр лиц возможна оплата на расчетный счет компании.

Вы всегда можете пополнить свой баланс здесь. Проверки обладают неограниченным сроком, и неограниченным объемом.

Персональные данные обрабатываются и хранятся в соответствии с GDPR. Также вам рекомендуем ознакомиться с разделами “Пользовательское соглашение” и “Политика конфиденциальности”

Мы руководствуемся рекомендациями FATF (Межправительственная организация по разработке межправительственных мер по борьбе с отмыванием средств), Travel Rule (документ FAFT, которому должны следовать крипто компании), 6AMLD (Директива Евросоюза о борьбе с отмыванием денег), ПОД/ФТ и ФРОМУ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения)

Мы получаем данные по разметке криптоадресов из различных источников, которые включают публично доступные базы данных, специализированные базы данных и данные, полученные в результате работы наших аналитических инструментов. Мы также используем машинное обучение и аналитические алгоритмы для обработки больших объемов данных и выявления особенностей поведения криптоадресов, связанных с различными рисками. Важно отметить, что мы строго соблюдаем все соответствующие правила и законы, касающиеся обработки данных и конфиденциальности. Наша цель - предоставить надежные и актуальные данные, которые помогут нашим клиентам принимать обоснованные решения в сфере криптовалютных транзакций и соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.